你知法律风险这些款,用U道吗企业外贸T收
最近有个广州的外贸老板来找我咨询,这个案例特别典型。他做了一单出口生意,国外客户死活付不出钱来,最后提出用USDT(泰达币)结算。虽然心里犯嘀咕,但为了尽快回款,他还是接受了。结果找国内"中间商"兑换人民币的时候,对方收到USDT后直接玩起了失踪。
说实话,现在很多外贸企业都面临回款难的困境。我在帮企业做咨询时,经常听到他们抱怨:银行开户流程慢得让人着急,手续费高得离谱,小币种根本没法收,汇率结算还要看银行脸色...这些痛点逼得不少企业开始动歪脑筋,有的找地下钱庄,有的干脆直接收USDT。
但USDT真的靠谱吗?作为一个长期研究跨境支付的律师,我得提醒各位老板:这玩意儿的水可深着呢!
地下钱庄的"七十二变"
先说说外贸企业最常用的"野路子"——地下钱庄。这些机构就像金融界的"地下工作者",主要干三件事:
第一招叫"对敲",简单说就是境内收人民币,境外付外币。这种方式看似资金没跨境,实则暗度陈仓。我处理过一个案子,某企业通过这种方式转移了上千万资金,最后被认定是逃汇。
第二招更隐蔽,通过虚构贸易来洗钱。比如做个假出口合同,把非法所得包装成货款。去年深圳就有家贸易公司这么干,结果被税务部门盯上,不仅补缴税款,老板还被判了刑。
最与时俱进的是第三招,利用虚拟货币来操作。现在不少地下钱庄都开始玩USDT了,因为虚拟货币追踪难度大,跨境转账快。但问题是,用这种方式收到的钱,很可能来路不正。
USDT的四大风险
接下来说说用USDT收款的坑:
首先是收钱的风险。国外客户给你的USDT,很可能是用黑钱买的。我就见过一个案例,美国客户用诈骗所得买了USDT付给中国供应商,结果供应商的银行账户被冻结了大半年。
其次是持有的风险。去年比特币大跳水的时候,有家外贸公司囤了200万USDT准备投资,结果还没等升值,就因为交易所被盗全没了。报警?警察说虚拟货币不受法律保护,这哑巴亏吃得那叫一个冤。
投资的风险更大。很多老板觉得USDT放着也是放着,不如拿去理财。但你知道吗?国内法院对虚拟货币投资合同的态度很明确:十有八九会判无效。我有个客户委托别人炒币亏了50万,法院直接来了句"风险自担"。
最后是变现的风险。现在国内能正规兑换USDT的渠道几乎没有,要么找地下钱庄,要么找个人交易。前者违法,后者容易被骗。就像开头说的那个案例,钱没换成,U也没了。
给外贸企业的几点建议
做了这么多年跨境支付的法律咨询,我总结了几条血泪经验:
1. 正规渠道虽然慢点贵点,但至少安全。去年我们统计过,通过地下渠道收款的客户,有37%遇到过资金被冻结的情况。
2. 实在要用USDT,一定要做好KYC(了解你的客户)。让国外客户提供资金合法来源证明,虽然麻烦,但能避免很多后患。
3. 收到USDT后尽快处理,别想着囤货待涨。虚拟货币市场太不稳定,今天值100万,明天可能就剩50万了。
4. 远离那些承诺高额回报的USDT理财项目。十个里面有九个是骗局,剩下一个迟早要跑路。
说到底,做生意讲究的是稳扎稳打。USDT虽然解决了眼前的收款难题,但可能带来更大的法律风险。作为律师,我还是建议企业选择合规的跨境支付方式,毕竟安全才是最大的效益。
(责任编辑:预测)
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